DWP银行账户检查警告成千上万的通用信贷索赔人

一位专家警告说，新的养老金保障部有权查看索赔人的银行账户，这可能会导致数千人被错误地锁定。新的措施将允许官员在他们怀疑欺诈的情况下要求提供财务信息，如果一个人被认为是错误地接受付款或被多付了钱。

刑事辩护律师、Varghese Summersett的创始人本森•瓦盖塞（Benson Varghese）表示：“这些权力存在被不当瞄准的高风险。”他强调，2022年国家审计署的一份报告发现，6%的通用信贷欺诈调查是基于不正确的假设或错误，给数千名索赔人带来了不必要的压力。

这位专家说：“如果目前的趋势持续下去，大约35万名万能信贷申请人可能面临不公正的审查。”银行账户里的意外存款，比如家庭礼物或一次性退款，可能会被误解为欺诈行为。”

另一位金融犯罪专家最近指出，这些检查可能会在无辜的索赔人中引发“不必要的焦虑”，他们担心被错误地挑出来。这些新权力是《欺诈、错误和债务法案》的一部分。

Varghese先生认为，新措施可能会在2025年底或2026年初开始生效，因为HMRC Connect系统在成为法律后花了大约一年半的时间才得以实施。为了确保权力只在适当的地方使用，他建议工作和养老金部（DWP）应该首先定义他们的调查标准。

他还建议在与索赔人接触之前对潜在案件进行独立审查。他说：“在DWP调查期间，索赔人也应该被告知他们的权利。在加拿大的类似做法中，索赔人得到书面通知，并有机会在采取进一步行动之前澄清可疑活动。为了确保程序公平，养老保障部必须效仿。”

养老保障部将对银行账户进行检查，以打击福利欺诈行为（图片:盖蒂)

瓦盖塞还提出了一些防止福利欺诈的其他方法，比如更彻底、更细致的初步检查。他解释说：“与HMRC或DVLA系统交叉引用索赔人的数据可以避免不经审批后查询的差异。

“通过对报告变化的公众教育，无意的不准确也可能会减少。英国国家统计局报告称，25%的福利多付是由于索赔人的错误，而不是欺诈。”

与此同时，Money Wellness的对外关系主管塞布丽娜•麦卡洛（Sebrina McCullough）对新举措以及避免滥用权力的保障措施缺乏明确性表示了严重担忧。她说：“如果没有法案的全部细节，目前还不清楚将采取哪些控制和监督措施来防止滥用或误用这些权力。”

“我们担心的是，这些措施可能会在无意中伤害到弱势群体，而不是阻止大规模欺诈。保障措施必须包括明确的监督，以确保数据使用方式的透明度。

“以及针对涉嫌欺诈行为的相称性，以及一个强有力的上诉程序，以保护个人免受错误指控。”她正在推动DWP改善其沟通工作，以确保索赔人了解他们的权利和义务。

在预算声明中，雷切尔·里夫斯宣布，政府的目标是通过打击福利欺诈追回45亿英镑。她说，欺诈性索赔往往要归咎于犯罪团伙。